防止洗錢犯罪 法務部擬名人內審

鄭羿菲 2017/03/16 15:31 點閱 18689 次
法務部次長陳明堂(右)解釋,將高官名人及其密友的金融交易納入銀行內部審查,將會有層層管制,不會讓機關獨大,也不會影響金融行為。(photo by 鄭羿菲/台灣醒報)
法務部次長陳明堂(右)解釋,將高官名人及其密友的金融交易納入銀行內部審查,將會有層層管制,不會讓機關獨大,也不會影響金融行為。(photo by 鄭羿菲/台灣醒報)

【台灣醒報記者鄭羿菲台北報導】高層政務官及其「密友」的金融行為政府將要立法審查?「高官名人因具社會影響力,可能遭利用貪瀆詐騙,或涉入洗錢不法行為,建立審查機制是為穩定金融秩序。」法務部次長陳明堂16日在行政院記者會上表示,審查的範圍除了政務官之外,還有他身邊的親人與密友。他強調,「這是銀行內部的審查,不影響其金融交易,具體內容會在6月28日前提出。」

政院推金流透明

行政院長林全16日早上主持行政院「洗錢防制辦公室」的揭牌儀式時表示,洗錢犯罪是國際上越來越重視的問題,因洗錢犯罪涉及經濟與政府部門透明化的問題,金流透明化也可有效減少貪污賄賂的可能性,洗錢防制有其一定的功能。

在行政院院會的「洗錢防制辦公室三年期工作綱領與計畫」簡報中,明列我國現金交易的基礎極高,應參考國際趨勢研議單筆高額現金交易,考慮採取無現金政策推動。而為了杜絕類似南韓總統朴槿惠閨蜜涉嫌收賄洗錢的事件,洗錢防制辦公室表示,「將參考國際作法,訂定行政、立法及司法部門政務官層級以上的官員,及身邊的『密友』納入審查。」

推線上鉅額交易

對此,陳明堂16日在行政院記者會上表示,無現金政策是因應台灣的現金交易量高達70%,而國外先進國家的現金交易量只有30~40%,「初步」構想是請相關業務主管機關對大筆的現金交易,如不動產、名牌奢侈品等,採用刷卡或線上交易,以使金流能清楚被記錄。

陳明堂也說,不過大宗現金交易改為刷卡或線上交易涉及民眾消費習慣的改變,對於是否會影響到經濟發展或成阻礙,會再請相關機關評估,目前還未具體。

內審高官名人金流

「對於高官名人的金流審查,則只是銀行的內部審查,不影響其貸款等金融行為。」陳明堂解釋,高官名人因較具社會上的影響力,可能遭利用貪瀆詐騙,或可能涉入某些洗錢的不法犯行,建立審查最重要的目的是要穩定金融秩序,賦予金融機構審查客戶、留存交易資料,及通報的義務。

陳明堂指出,至於銀行內部審查的對象,涉及多少親等內的親人,或閨蜜好友的認定,會在6月28日前提出具體規範。他強調,此番動作,是要讓銀行內部審查客戶中是否有不良客戶,不要任意放款出去,且若將來有問題可以進一步追蹤。