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洗錢防制辦公室揭牌 金融業防風險

林佳楠 2017/03/16 17:54 點閱 27516 次
行政院長林全16日出席「行政院洗錢防制辦公室」揭牌儀式。(photo by 行政院)
行政院長林全16日出席「行政院洗錢防制辦公室」揭牌儀式。(photo by 行政院)

【台灣醒報記者林佳楠台北報導】行政院16日正式成立「洗錢防制辦公室」,行政院長林全強調,台灣的金融秩序應與國際接軌,並成為國際金融市場的重要據點。同日下午,中華開發金控資深副總經理暨法遵長詹德恩在金研院研討會上指出,洗錢申報案逐年增加,但大多金融機構的洗錢防制作業只審查交易金額,審查品質及數量仍有待改善。

林全三項期許

行政院長林全16日為「洗錢防制辦公室」揭牌,他提出三項期許:一、洗錢防制辦公室結合公私部門不同領域的專業人才,統籌國內洗錢防制整體工作;二、面對即將來臨的亞太防制洗錢組織第三輪的相互評鑑,相關部會須落實相關工作,迅速與國際標準接軌。

三、除了落實通過洗錢防制組織的評鑑,更重要的是要將洗錢防制的觀念落實到生活中、深植人民心中,讓台灣成為國際金融市場的重要據點。林全院長也強調,只要是規矩做生意、認真推動產業,洗錢防制的規範不會成為金融產業或一般企業負擔,反而有助於推動各項金融活動。

同日下午,台灣金融研訓院也舉辦「金融機構防制洗錢及強化內控與風險能力」研討會,現場有逾百位金融業者與會。

加強客戶審查

中華開發金控資深副總經理詹德恩表示,銀行所申報可疑交易(STRs)件數逐年增加,2014年本國銀行申報6,389件、2015年9,139件、2016年12,608件,2016年兆豐事件發生後,申報件數也有成長。但是他質疑,金融機構過去僅著重於「交易金額」(海外匯款逾50萬元須向央行申報)之審查,申報「品質」及「數量」還有改善空間。

詹德恩強調,銀行防制洗錢的核心還是「客戶的盡職調查」(Client Due Diligence or Know Your Customer),包括了解客戶往來目的、國籍/註冊地、實際營運區域、業務往來對象等基本資訊,再根據客戶業務風險進行分級監控及交易監控。

提高警覺

安永企業管理諮詢服務公司協理高旭宏則指出,保險業疑似洗錢跡象包括:保戶資料不一致、保險交易金額異常、保險配置超過保戶的經濟能力、金流來源與去處異常、保戶運用公司服務弱點變更受益人資料、保險需求特異等狀況,都值得保險公司警戒。

為了減少洗錢案例,高旭宏提醒業者,永遠要保持機警、別輕易相信天上掉下來的好事;應穩健經營廣大的正常客戶、而非提出奇怪要求的少數客戶;最後,金融機構應提升管控能力,避免有心人士運用金融機構的弱點做壞事。



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