【台灣醒報記者林佳楠台北報導】行政院16日正式成立「洗錢防制辦公室」，行政院長林全強調，台灣的金融秩序應與國際接軌，並成為國際金融市場的重要據點。同日下午，中華開發金控資深副總經理暨法遵長詹德恩在金研院研討會上指出，洗錢申報案逐年增加，但大多金融機構的洗錢防制作業只審查交易金額，審查品質及數量仍有待改善。
林全三項期許
行政院長林全16日為「洗錢防制辦公室」揭牌，他提出三項期許：一、洗錢防制辦公室結合公私部門不同領域的專業人才，統籌國內洗錢防制整體工作；二、面對即將來臨的亞太防制洗錢組織第三輪的相互評鑑，相關部會須落實相關工作，迅速與國際標準接軌。
三、除了落實通過洗錢防制組織的評鑑，更重要的是要將洗錢防制的觀念落實到生活中、深植人民心中，讓台灣成為國際金融市場的重要據點。林全院長也強調，只要是規矩做生意、認真推動產業，洗錢防制的規範不會成為金融產業或一般企業負擔，反而有助於推動各項金融活動。
同日下午，台灣金融研訓院也舉辦「金融機構防制洗錢及強化內控與風險能力」研討會，現場有逾百位金融業者與會。
加強客戶審查
中華開發金控資深副總經理詹德恩表示，銀行所申報可疑交易（STRs）件數逐年增加，2014年本國銀行申報6,389件、2015年9,139件、2016年12,608件，2016年兆豐事件發生後，申報件數也有成長。但是他質疑，金融機構過去僅著重於「交易金額」（海外匯款逾50萬元須向央行申報）之審查，申報「品質」及「數量」還有改善空間。
詹德恩強調，銀行防制洗錢的核心還是「客戶的盡職調查」（Client Due Diligence or Know Your Customer），包括了解客戶往來目的、國籍／註冊地、實際營運區域、業務往來對象等基本資訊，再根據客戶業務風險進行分級監控及交易監控。
提高警覺
安永企業管理諮詢服務公司協理高旭宏則指出，保險業疑似洗錢跡象包括：保戶資料不一致、保險交易金額異常、保險配置超過保戶的經濟能力、金流來源與去處異常、保戶運用公司服務弱點變更受益人資料、保險需求特異等狀況，都值得保險公司警戒。
為了減少洗錢案例，高旭宏提醒業者，永遠要保持機警、別輕易相信天上掉下來的好事；應穩健經營廣大的正常客戶、而非提出奇怪要求的少數客戶；最後，金融機構應提升管控能力，避免有心人士運用金融機構的弱點做壞事。
