【台灣醒報記者簡嘉佑台北報導】針對第三方支付成為詐騙集團工具，數位發展部數位產業署19日表示，定期與金管會共同商議加強監理措施，並要求金管會協助要求銀行強化開戶審查。然而，檢察官林達18日就直指，目前人頭帳戶額度高、取得容易，導致詐騙頻傳，應列出開戶黑名單，限制他們於一定時間內開新戶。
如高雄去年就曾爆發第三方支付業者派維爾和金恆通，與洗錢團體共謀，將代收平台串接到假投資或賭網站，當賭客刷卡時，會先由第三方平台接受，再由公司將該筆刷卡交易，分派旗下不實人頭商家，案件破獲時，已有二四七人報案受害，集團洗錢金額高達七十億八千萬元。。
銀行強化開戶審核
根據警政署統計，2022年全台灣民眾被詐騙金額將近70億元，其中檢察官批評第三方支付亂象、虛擬帳號代收，已成為詐騙集團的工具。對此，數位發展部數位產業署表示，數位部與跟金管會已就虛擬帳號相關規範展開定期聯繫會議，共同商議聯防加強監理。
數位部已籲請金管會要求各銀行，應強化開戶的審核作業，並限縮虛擬帳號的運用範圍。設定虛擬帳號繳費時效、匯入金額上限與不可重複繳款，以降低虛擬帳號所衍生的詐騙及洗錢風險。
產業署補充，第三方支付服務業者應有審查客戶網站（URL）的義務，以降低第三方支付服務業被利用於博弈洗錢、詐欺等不法犯罪的工具，數位部也會持續持續輔導第三方支付服務業落實法遵。
第三方支付成人頭
過去就有檢察官指出，詐欺集團透過成立大量人頭公司的方式，再向經濟部申報產業別，接著跟第三方支付簽約，取得虛擬帳號、超商代碼繳費及信用卡服務。
但第三方支付送給銀行審核的網路商城，並沒有串接到第三方支付的金流平台，而是串到詐欺網站或賭博網站，，銀行會根據契約撥款，第三方支付再根據契約定期撥款給人頭公司，集團再派車手去人頭公司帳戶領錢，將現金交給幕後金主。
列出開戶黑名單
台北地檢署檢察官蕭永昌18日於打詐實務與防詐策進研討會表示，第三方支付平台業者承攬超過百億以上的代收代付和資金流動，未來甚至兼具存匯功能，當務之急應立即改為「特許行業」。
檢察官林達則強調，如果人頭帳戶不好好管制，詐欺案件只是越來越多。詐騙集團就是有這麼多容易取得的帳戶以及極方便又高額度的網銀。他建議，政府一定要列出黑名單，並禁止黑名單在一定期間內開新戶，有額外需要就須另外具狀新開。
