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洗錢防制如足賽 台銀:有3防線

蔡岳宏 2018/07/10 14:34 點閱 7276 次
台灣銀行董事長呂桔誠呼籲,台灣金融業應建立完善法令遵循、內部稽核制度及遵法的企業文化。(photo by 蔡岳宏/台灣醒報)
台灣銀行董事長呂桔誠呼籲,台灣金融業應建立完善法令遵循、內部稽核制度及遵法的企業文化。(photo by 蔡岳宏/台灣醒報)

【台灣醒報記者蔡岳宏台北報導】「洗錢防制如足球賽,有自行查核、法令遵循風險管理、內部稽核3道防線。」適逢亞太防制洗錢組織將於11月來台評鑑,台灣銀行10日舉辦「防制洗錢金融論壇」,透過演講、會談等方式,闡述如何落實銀行內部防範洗錢3道防線。台灣銀行董事長呂桔誠表示,金融犯罪是全面性的問題,台灣金融業應建立完善法令遵循、內部稽核制度及遵法的企業文化。

適逢亞太防制洗錢組織將於11月來台辦理實地評鑑,台灣銀行公會為落實「會員銀行的集體自律機制」理念,遂委託台灣銀行10日辦理2018「接軌國際法遵、跨域防制洗錢」金融論壇,邀請行政院洗錢防制辦公室、財政部、金融監督管理委員會、法務部廉政署等主管機關、銀行公會會員代表,透過交流資訊、經驗分享,使各大小規模銀行均能建立完整法遵制度。

「洗錢防制有自行查核、法令遵循與風險管理、內部稽核3道防線。」呂桔誠將洗錢防制比喻為足球比賽,「第一道的前鋒是作業部門,再來後衛是法遵、風險控管,最後內部稽核是守門員。」呂桔誠坦承,過去銀行只注重作為獨立監控的內部稽核,「但當問題穿過兩道防線,洗錢犯罪就已經兵臨城下,光靠稽核並不足夠。」

「金融犯罪是金融業面對的共通問題,不只是法律遵循而已。」呂桔誠強調,包括打擊資訊攻擊、洗錢防制、法律遵循、公司制度、透明度都必須全面性遵循,才能讓台灣金融受到國際金融業的肯定、信賴。針對部分銀行沒有能力防制洗錢,乾脆不執行相關業務,呂桔誠呼籲,既然主管機關發放執照,銀行還是必須具備防範能力,「不能因為不碰水,就不學會游泳。」

台灣銀行表示,論壇以「內控稽核、法令遵循」、「洗錢防制、打擊資恐」為主題,透過專題演講、議題與會談的交流,闡述如何落實銀行內部控制洗錢3道防線,型塑銀行遵法文化,同時因應新型的洗錢手法,討論銀行間如何跨域整合資訊,共同運用大數據防制洗錢。



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