〈真話大冒險〉帳戶存款5元即可當沖? 主管機關有制度缺失

魏邦賢 2022/05/01 16:29 點閱 1393 次

新開戶股市小白謝姓投資人帳戶僅有5元,國票證券竟然允許其當沖七檔股票,導致違約金額高達2733萬元,交割屆期繳不出應付價款差額逾292萬元,經訴訟判決須賠償損害33萬元,全案暴露制度不健全,證券商風險控管不實,主管機關應檢討缺失。

存款5元可當沖?

當沖制度開放以來,吸引不少年輕投資人投入,雖然創造不少成交量,卻也帶來極高風險,亟待檢討。最近國票證券敦北分公司即爆發案例,一位謝姓年輕投資人今年2月初甫開戶,帳戶僅有5元,竟然能在當月16日至18日期間,當沖興農、泰穀、福裕、和益、良得、新盛力等七檔股票,導致虧損累累,終致違約交割。

謝男這次當沖價款共計2733萬元,經買賣相抵,交割屆期未能給付逾292萬元價差,國票證券查詢帳戶始發現,謝男帳戶存款嚴重不足,導致必須代為處理股票,產生17萬元相關損害費用。國票證聯繫他,不僅書面通知,並由營業員親赴戶籍地和通訊地址催討,謝男均未能處理。

證券商風險控管鬆散

違約交割案爆發後,國票證除依規定告知證交所、櫃檯買賣中心謝男違約交割外,催促討欠款未果,狀告法院,要求謝男償還損害費用,以及契約中提到的7%違約金,請求損害賠償和違約金共逾191萬餘元,最終地法院判決,謝男須賠償損害和訴訟費用逾34萬餘元。

當沖制度吸引相當多對股市風險不瞭解之年輕投資人,誤認價差易賺,紛紛投入當沖,而證券商為衝業績,風險控管鬆散,謝男甫開戶,證券商對其信用能力完全不瞭解,竟然能在帳戶僅有5元的情況下,允許其當沖金額高達2733萬元,令人不可思議。

當沖缺失應檢討

謝男不明當沖風險,違約交割,當然應負損害賠償責任,然依據現行規定,當沖的條件是投資人開戶3個月以上,近1年成交10筆以上紀錄,才可進行當沖。謝男係新開戶年輕人,信用能力弱,且根本不符當沖條件,國票證券風險控管形同虛設,難道不需負責?管理制度鬆散,更應徹底檢討。

當沖制度雖然創造高額成交量,替證券商創造業績,然殺雞取卵,造成年輕投資人傷害,不利證券市場長期發展,而當沖違約交割風險頻傳,使證券市場暴露在高風險情境下,不利市場穩定。主管機關金管會、證交所、櫃買中心,應重新考慮加強當沖管理,不應讓當沖制度成為坑殺年輕投資人陷阱。